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河北农信社近四百亿注资地方平台背后风险难

2018-12-03 16:56:18

河北农信社近四百亿注资地方平台 背后风险难测

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河北农信社近四百亿注资地方平台 背后风险难测 来源:21世纪-《21世纪经济报道》:admin

浏览0次 【共0条评论】【我要评论】时间:2010年3月20日 02:09

“山高月小,水落石出。”苏轼《后赤壁赋》中的这个佳句,用来形容当下信贷高速增长背后隐藏的风险,可谓恰切。

从权威渠道获悉,2009年,河北省农村信用联合社(下称“河北农信社”)组织辖区内134家县级信用社,共计动用397.5亿元资金通过信托方式投资当地地方政府融资平台。

去年5月,银监会发现了上述问题,组织联合调查组,对此事进行全面调查和风险评估。此后,银监会及时下发了《关于加强河北省联社向地方政府平台公司提供项目资本金融资风险监管通知》和《关于河北省农村信用社联合社向地方政府提供项目资本金融资的监管意见》。

这些资金迄今尚未回到信用社的帐目上,已经全部划转至各平台公司账户。对此,河北一位监管部门的官员称,“一直在按照银监会和省政府的要求督促改正,进行善后工作,我们只能要求信用社按政策来、按要求来。”

3月4日,到河北农信社,希望就上述问题采访。不过,至发稿止,河北农信社并未给予任何正式回复。

截至2010年1月末,河北农信社存款余额4288亿元,贷款余额2738.7亿元。

1. 397.5亿资金流向

“我们全省都是统一部署的,方案从去年2月份开始。”河北某市金融办主任告诉。

事情的背景源于2008年,河北提出了三年大变样的计划,希望改变全省的基础设施建设。这全部需要大约8000亿元资金。

河北农信社也参与到此中,并为此出台了资本金融资和配套项目贷款方案。“无论是银行贷款还是理财产品,结果都一样,从操作上看,信托的方式则会更便利。”上述金融办主任说。

2009年3月,河北农信社向全国的信托公司发出英雄帖,招募具体的信托业务受托人。北京的中信信托、东北的中融信托、西部的新华信托等约10家信托公司纷纷奔赴石家庄,希望从中分一杯羹。

同时,河北农信社开始知会下属各联社,希望本着自愿的原则,在考量自身具体情况的基础上购买所在地的信托。

石家庄市先拔头筹,与河北省农信社签订战略合作协议。按照协议,后者将通过信托渠道为石家庄市提供资本金融资80亿元;同时,由省联社牵头通过银团贷款方式再提供配套资金80亿元。中融信托和中信信托分食了这80亿元的信托业务。石家庄建设投资集团公司一人士表示,配给他们的20亿元资金已经到位。

同年4月,石家庄市人大批准了《石家庄市政府关于申请批复以股权信托融资方式落实省农村信用社80亿元资本金有关情况的报告》的决议,以及《石家庄市政府关于中信信托有限公司信托股权投资方案的专项审批议案》的决议。

同时,保定市人大审议并通过了《保定市人民政府关于将基础设施建设项目信托融资还款资金纳入财政预算的议案》,同意与百瑞信托有限公司和中铁信托有限公司开展合作,以信托融资50亿元解决保定城乡基础设施建设项目的资金需求。

张家口市则与新华信托合作,通过一款名叫“张家口城乡建设项目”信托理财产品获得了30亿元的信用社资金。这30亿元作为项目资本金通过当地的政府投资平台公司——张家口市财政投资管理中心——转投用于城乡基础设施及新农村建设,具体分布包括京张城际铁路启动资金10亿元、张涿高速公路启动资金10亿元、张家口市中心城区集中供热工程1.5亿元、城建改造8.5亿元。

在河北省12个市中,除邯郸市外,所有的市都通过信托方式从当地农村信用社取得了资金,金额合计达到397.5亿元。

2. 不菲的成本

在这397.5亿元交易中,河北省农信社、平台公司、信托公司各司其职。

三者中,各个县联社是委托人,信托公司作为受托人向各市的信用社办事处发行单一信托,各个县联社将资金划拨给市信用社办事处财务科,用于统一购买信托产品。“省联社主要是起一个协调的作用。”河北农信社某市办事处财务科长说。

其后,信托公司再用募集到的资金对地方投资平台公司进行注资。

以保定为例,50亿元信托资金先统一划拨到市里的一个一级投资平台,然后投资平台再以投资的方式向二级平台公司入股。比如,当地的城投公司作为二级平台公司从一级平台公司获得了30亿元的资金。

“这30亿元就被投资到改善城市基础设施建设当中去,专款专用。全省如此。”当地的一位官员说。

按照约定,资金使用地政府在若干年后再回购这些信托,以完成信用社资金的退出。

比如,张家口市政府就在文件中称,“引入省农信社信托资本金30亿元人民币用于我市城市基础设施建设和新农村建设,对于促进全市经济和社会发展具有重要意义,运用财政预算资金回购新华信托股份有限公司持有的张家口市财政投资管理中心信托股权的方案可行。”

具体安排是,张家口计划用6年时间通过积累政府偿债基金作为信托股权的回购资金,将政府偿债基金与股权回购资金当期应付额的差额部分,列入市级财政年度预算。

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